Descoperă riscul care contează. Ignoră zgomotul care nu contează.

Screeningul de media negativă verifică clienții, contrapărțile și alte entități în raport cu știrile și media globale și regionale pentru a scoate la suprafață acuzații de criminalitate financiară, fraudă, corupție și alte riscuri. Este o componentă esențială a procesului de due diligence al clienților în materie de AML și a monitorizării continue, conform reglementărilor de conformitate aplicabile.

Ai fost mereu nevoit să faci un compromis în privința screeningului de media negativă. Datele curatoriate de oameni sunt centrate pe entitate, dar au o acoperire restrânsă. Articolele curatoriate automat acoperă o arie mai largă, dar inundă cozile analiștilor cu potriviri irelevante.

Clear Data elimină acest compromis. Rezolvarea de entități și potrivirea ajustabilă transformă media globală și regională în profiluri de risc dinamice specifice fiecărui client, corelate cu clienții tăi și actualizate zilnic din peste 500 de surse de date. Rezultatul: acoperire amplă, risc concentrat și un număr dramatic mai mic de fals-pozitive.

Surse de date unificate

Reîmprospătare media negativă

Piețe UE acoperite

Mai puține fals-pozitive

Mai puțină revizuire manuală

Provocarea

De ce screeningul de media negativă este atât de costisitor.

Autoritățile de reglementare se așteaptă tot mai mult ca tu să faci screening în raport cu media negativă pentru a identifica din timp spălarea de bani, finanțarea terorismului și alte riscuri. Sub cadrul AML al UE și sub noua AMLA, așteptările continuă să crească. Problema este execuția.

Adopți o perspectivă amplă cu căutări manuale și te îneci în potriviri de calitate slabă. Îngustezi domeniul și ratezi riscuri reale. Faci screening pentru un nume comun sau regional și semnalul dispare sub rezultate irelevante. Pe măsură ce supraveghetorii ridică așteptările, instituțiilor li se cere să facă screening pentru o parte mai mare din portofoliu, sau pentru întregul portofoliu, în raport cu media. Economia abordărilor tradiționale pur și simplu nu se susține.

“Economia screeningului tradițional de media negativă se prăbușește la scară enterprise.”

Cum rezolvă Clear Data acest lucru

Media negativă centrată pe entitate, la scară.

Clasificarea riscului și extragerea entităților

AI determină persoana sau organizația relevantă pentru risc din cadrul fiecărui articol, astfel încât analiștii să examineze subiecți de risc reali, nu mențiuni irelevante.

Profiluri de Risc Dinamice

Toate materialele media pentru o singură entitate sunt grupate într-un singur profil, alături de datele privind sancțiunile, PEP și companiile. O perspectivă holistică și concentrată asupra riscului, în loc de un flux de articole disparate.

Screening la scară

Clear Data distilează media globală și regională în profiluri de entități și le corelează cu baza ta de clienți, rezolvând identitatea și riscul la scară enterprise din peste 500 de surse de date.

Rezumate AI centrate pe entitate

Un rezumat de risc al întregii expuneri la media negativă pentru un profil, nu doar al unui singur articol, cu referințe accesibile prin clic pentru fiecare afirmație. O relatare cronologică a legăturilor unei entități cu riscul, lizibilă în câteva secunde.

Actualizări zilnice

Media negativă este adesea cel mai timpuriu semnal de avertizare pentru riscurile emergente. Clear Data își reîmprospătează datele în maximum 24 de ore, astfel încât screeningul să țină pasul cu noile acuzații.

Acoperire multilingvă și regională

Procesare a limbajului natural pentru limbile majore, optimizată pentru media din România și din Europa Centrală și de Est pe care furnizorii globali o ratează adesea. Riscul este global și interconectat, la fel ca datele Clear Data.

Dovadă

Implementat acolo unde contează

Creat pentru conformitatea regională, dovedit alături de instituții de top din Europa Centrală și de Est.

BRD

78%

mai puține fals-pozitive

Decizii privind media negativă mai rapide și pregătite pentru audit.

KRUK

47%

timp mai scurt până la decizie

O perspectivă unificată asupra riscului media, acoperind sancțiuni, PEP și media negativă.

Mokka

90%

mai puțină revizuire manuală

Întregul portofoliu de clienți supus screeningului fără personal suplimentar.

FAQ

Întrebări frecvente despre screeningul de media negativă.

Cu ce surse de date se integrează Clear Data?

Ce este Screeningul de Media Negativă?

Care este diferența dintre screeningul de media negativă bazat pe cuvinte-cheie și cel bazat pe entități?

Câte limbi acoperă Clear Data pentru media negativă?

Cât de des sunt actualizate datele de media negativă ale Clear Data?