Screening care devine mai inteligent cu fiecare decizie.

Majoritatea instrumentelor de screening tratează fiecare alertă ca pe un eveniment nou. Contextul se pierde, deciziile se resetează, iar analiștii investighează aceeași entitate iar și iar.

Clear Data AML rezolvă fiecare client și companie în raport cu sancțiuni, PEP, liste de supraveghere și media negativă, consolidându-le într-un profil de risc unic, actualizat continuu. Construit din peste 500 de surse de date și pe intelligence regional proprietar pentru România, Republica Moldova și alte 12 piețe, reduce fals-pozitivele, accelerează deciziile și menține fiecare rezultat pregătit pentru audit, conform cadrelor de conformitate europene și naționale.

Cu Clear Data, unitatea de intelligence se mută de la alertă la entitate. Fiecare persoană sau companie pe care o supui screeningului este rezolvată o singură dată, menținută ca un profil dinamic și actualizată continuu pe măsură ce riscul evoluează. Deciziile anterioare sunt purtate mai departe. Nimic nu se resetează.

Rezultatul: mai puține fals-pozitive, decizii mai rapide și o pistă de audit completă, care rezistă atunci când supraveghetorii sună.

Realitatea conformității

Problema cu screeningul AML de astăzi.

Screeningul tradițional a fost conceput pentru o lume mai simplă. Mai puține liste, fără plăți instant, mai puțin risc. Acea lume a dispărut, dar sistemele de screening tradiționale nu au ținut pasul.

Echipele de risc și conformitate se confruntă acum cu o problemă care se amplifică. Sursele de risc se multiplică în regimuri de sancțiuni, baze de date PEP și media globală. Potrivirea numelor se chinuie cu variante, transliterări și aliasuri, inclusiv tiparele de nume regionale și locale și sursele de date pe care furnizorii globali le acoperă rareori. Întrucât majoritatea sistemelor tratează fiecare ciclu de screening ca pe un eveniment izolat, deciziile și dovezile anterioare sunt aruncate.

Rezultatul este previzibil: munca repetată devine regula, zgomotul dictează timpul analiștilor tăi, iar echipele tale sunt forțate să aleagă între amploarea acoperirii și viteza de analiză.

Sistemul tău de screening nu a fost conceput să genereze decizii. A fost conceput să genereze alerte. Acesta este decalajul cu care trăiești.

Rezultate

Ce se schimbă atunci când conformitatea se cumulează.

Atunci când deciziile tale de screening se construiesc unele pe altele în loc să se reseteze, fiecare indicator se mișcă. Păstrarea fiecărei decizii pe profilul entității înseamnă că acuratețea se îmbunătățește cu fiecare ciclu, făcând sistemul mai inteligent, nu doar mai rapid.

0%

Mai puține fals-pozitive

0%

Timp mai scurt până la decizie

0%

Mai puțină analiză manuală

0+

Surse de date

0

Piețe UE acoperite

Mai puțin zgomot și muncă repetată

  • Până la 78% mai puține fals-pozitive
  • Potrivire reglabilă, optimizată pentru nume regionale și locale
  • Rezoluția entităților separă rapid sosiile

Decizii mai rapide la scară

  • Timp până la decizie cu 47% mai rapid
  • Cu 90% mai puțină analiză manuală
  • Acoperirea se extinde fără personal suplimentar

Conformitate defensabilă, pregătită pentru audit

  • Profiluri de risc dinamice cu istoric complet al deciziilor
  • Fiecare decizie cu marcaj temporal, legată de sursă și trasabilă
  • Aliniat la regulile AML ale UE și la cadrele de reglementare aplicabile
Cum funcționează

Dosarul de Intelligence.

În centrul screeningului tău se află un singur principiu: riscul aparține entității, nu potrivirii.

Fiecare alertă se leagă de o singură entitate. Fiecare decizie este păstrată. Nimic nu se resetează. Dosarul de Intelligence este o evidență a riscului tău care se cumulează continuu și face ca fiecare decizie ulterioară să fie mai rapidă și mai exactă.

⬡
Nucleul de Intelligence pentru Screening
Decizii de risc consecvente la scară
Riscul se acumulează pe un profil de entitate. Potrivirea numelor și deciziile sunt complet transparente și auditabile. Modificările declanșează o analiză incrementală, nu un re-screening complet.
◈
Eficacitatea Intelligence-ului de Screening
Identitatea se rezolvă dincolo de nume.
Sancțiunile, PEP, listele de supraveghere, datele despre companii și media negativă converg într-un singur profil pentru fiecare entitate. Deciziile, dovezile și raționamentele anterioare persistă de la o alertă la alta. Sosiile se separă rapid, astfel încât fals-pozitivele să nu inunde coada.
◎
Performanță & Scalabilitate la Screening
Numele regionale și globale se rezolvă curat în diferite scripturi, limbi și variante.
Sunt reevaluate doar modificările semnificative. Fals-pozitivele nu se înmulțesc odată cu creșterea. Profilurile de risc sunt menținute continuu.
Capabilități esențiale

Construit pentru conformitate complexă, regională și transfrontalieră.

Screening Liste de Supraveghere

Supune clienții screeningului în raport cu sancțiuni globale, PEP, RKA și propriile liste interne de supraveghere. Re-alertarea configurabilă asigură că doar modificările semnificative declanșează muncă, nu fiecare reîmprospătare a listelor.

Screening Media Negativă

Extragere de entități bazată pe NER în media globală și regională, rezolvată în profiluri de risc dinamice care evidențiază riscul contextual, nu zgomotul de cuvinte-cheie. Actualizată zilnic.

Potrivire Avansată de Nume & Entități

Potrivire de nume în diferite scripturi și limbi, optimizată pentru tiparele de nume din Europa Centrală și de Est. Rezolvă traducerile, aliasurile, diminutivele și componentele de nume ale organizațiilor.

Monitorizare Continuă

Modificările privind sancțiunile, PEP, statutul companiei și media negativă declanșează o analiză incrementală, nu un re-screening complet. Alerte zilnice pe parcursul întregului ciclu al clientului.

Date despre Companii și UBO

Date despre companii din România și UE, UBO, evidențe judiciare și Monitorul Oficial, integrate cu screeningul de sancțiuni, PEP și media negativă. Peste 500 de surse, construit pentru KYB.

Profiluri de Risc Dinamice

Fiecare entitate pe care o supui screeningului menține un profil actualizat continuu în toate sursele de risc. Încrederea se construiește în timp pe baza dovezilor, nu pe potriviri de nume punctuale. Odată ce o legătură este respinsă, rămâne respinsă.

Susținut de
Clear Data Engine

Screeningul tău rulează pe motorul Clear Data: peste 500 de surse de date, seturi de date regionale și românești proprietare, rezoluția entităților și potrivire reglabilă, actualizate continuu. Procesează date structurate și nestructurate în diferite jurisdicții, cu date noi adăugate și procesate zilnic. De aceea deciziile tale de conformitate sunt rapide și exacte.

Explorează Clear Data
Dovezi

Implementat acolo unde contează

Construit pentru conformitate regională, dovedit cu instituții de top din Europa Centrală și de Est.

BRD

↓78%
mai puține fals-pozitive

Decizii mai rapide, pregătite pentru audit

KRUK

47%
timp mai rapid până la decizie

O singură platformă unificată

Mokka

90%
mai puțină analiză manuală

Acoperire extinsă fără personal nou.

Monitorizarea Tranzacțiilor

Supune entitățile screeningului. Acum monitorizează ce fac.

Monitorizarea Tranzacțiilor punctează fiecare plată în momentul în care este inițiată, în raport cu peste 270 de tipologii de fraudă și AML. Activitatea cu risc scăzut trece neatinsă, riscul real este reținut înainte să fie decontat, cu o alertă explicabilă și un dosar de caz complet pentru echipa ta.

Explorează Monitorizarea Tranzacțiilor
270+

tipologii de fraudă și AML

90+

reguli configurabile

FAQ

Întrebări frecvente despre screeningul AML al clienților.

Cum se compară screeningul tău?

Ai văzut ce poate face Clear Data. Acum află unde se situează screeningul tău actual. Programează un Diagnostic de Screening gratuit, un apel de 30 de minute în care un specialist Clear Data îți evaluează capabilitatea, identifică lacunele și o compară cu cele mai bune practici și cu cerințele UE.