Surprinde activitatea suspectă chiar în momentul în care apare.
Clear Data Monitorizarea Tranzacțiilor verifică fiecare plată în timp real față de sancțiuni, tipologii AML și de fraudă, acordând un scor fiecărei tranzacții în momentul în care este inițiată. Activitatea cu risc scăzut trece neatinsă; riscul real este reținut sau blocat, cu dovezi și o pistă completă de audit, astfel încât echipa ta să acționeze asupra a ceea ce contează, în loc să se înece în zgomot.
Volumele de plăți cresc. Frauda este mai rapidă, iar așteptările de reglementare sunt tot mai mari. Echipa ta de investigații nu se extinde în același ritm.
Monitorizarea Tranzacțiilor rulează pe sistemele de plăți ISO 20022, cu peste 90 de reguli configurabile și peste 270 de tipologii de fraudă și spălare de bani, completate cu semnale comportamentale, de dispozitiv și de rețea. Acordă scoruri tranzacțiilor în mai puțin de o secundă, reține sau blochează plățile suspecte înainte de a fi decontate și deschide un dosar de caz pe care echipa ta îl poate prelua. Funcționează în timp real, non-stop, dincolo de granițe.
Frauda se mișcă mai repede decât analizele tale pe loturi.
Dacă monitorizarea ta încă rulează pe loturi peste noapte și praguri rigide, frauda a fost deseori finalizată înainte ca o alertă să fie măcar generată. Regulile statice inundă investigatorii cu alerte false, în timp ce tipologiile noi se strecoară. Restanțele cresc, rapoartele de activitate suspectă sunt depuse cu întârziere, iar fiecare nouă schemă de plăți sau piață în care intri multiplică volumul de muncă.
Detecție construită pentru plăți în timp real.
Scoring în timp real
Fiecare tranzacție primește un scor în momentul în care este inițiată. Scoringul folosește suma, contrapartida, geografia, istoricul și comportamentul, nu o singură regulă statică. Plățile suspecte pot fi reținute sau blocate înainte să fie decontate.
Alerte explicabile
Fiecare alertă arată ce reguli și semnale s-au declanșat și de ce, cu un scor transparent. Fără cutii negre, astfel încât investigatorii și autoritățile de reglementare să poată vedea cum a fost luată fiecare decizie.
Ajustează în funcție de apetitul tău pentru risc
Peste 90 de reguli și peste 270 de tipologii pe care le poți activa, pondera și pentru care poți seta praguri în funcție de produs, canal, segment de clienți sau jurisdicție. Rămâi la control asupra a ceea ce declanșează o reținere.
Securitatea datelor prin design
Monitorizarea rulează în propriul tău mediu. Datele tranzacțiilor rămân în rețeaua ta și nu sunt niciodată partajate cu servicii externe. Un principiu de design, nu o opțiune.
Construit pentru sistemele ISO 20022
Nativ pentru mesageria modernă de plăți și pregătit pentru schemele de plăți instant, astfel încât detecția ține pasul cu decontarea în timp real. Fără componente adăugate de terți.
Semnale comportamentale, de dispozitiv și de rețea
Dincolo de reguli, Clear Data adaugă profilare comportamentală, intelligence despre dispozitive și analiză de rețea pentru a depista catârii financiari, preluarea conturilor și frauda coordonată pe care regulile singure le ratează.
Întrebări despre trierea alertelor cu ajutorul AI.
Clear Data acordă un scor fiecărei tranzacții în momentul în care este inițiată, combinând reguli configurabile, peste 270 de tipologii și semnale comportamentale, de dispozitiv și de rețea. Plățile cu risc scăzut trec automat, cele suspecte sunt reținute sau blocate și împachetate într-un caz cu o pistă completă de dovezi pentru investigatori.
Da. Fiecare alertă consemnează ce reguli și semnale s-au declanșat, dovezile luate în considerare și scorul. Nu există cutii negre, astfel încât echipele de conformitate și autoritățile de reglementare au vizibilitate completă asupra modului în care a fost luată fiecare decizie.
Da. Poți activa sau dezactiva tipologii și poți seta praguri în funcție de produs, canal, nivel de risc, segment de clienți sau jurisdicție și poți implementa modificările progresiv, pe măsură ce încrederea crește. Rămâi la control asupra a ceea ce declanșează o reținere.
Nu. Monitorizarea rulează în propriul tău mediu. Datele tranzacțiilor rămân în rețeaua ta și nu sunt niciodată partajate cu servicii externe. Acesta este un principiu fundamental de design, nu o configurație opțională.
Detecția este construită pentru a îndeplini cerințele de gestionare a riscului de model, cu date de test eșantionate din tranzacții reale și stratificate pe piață și canal, plus ajustare și back-testing, astfel încât să poți demonstra că sistemul se comportă robust în diverse scenarii.
Monitorizarea ta ține pasul cu plățile în timp real?
Rezervă un Diagnostic de Monitorizare gratuit, o evaluare de 30 de minute în care un specialist Clear Data analizează acoperirea monitorizării tale a tranzacțiilor, ratele de fals pozitive și gradul de pregătire pentru plățile instant și le compară cu cele mai bune practici din UE.