Cum a consolidat BRD screeningul PEP în cadrul a 50 de echipe de conformitate.

BRD – Groupe Société Générale este una dintre cele mai mari instituții financiare din România. Înființată în 1923, BRD a devenit o bancă universală care oferă o gamă largă de produse și servicii, precum servicii bancare pentru persoane fizice și juridice, asigurări, leasing și administrarea activelor. Cu o prezență puternică în România, BRD are 446 de sucursale și peste 6.000 de angajați. Banca este dedicată oferirii de soluții inovatoare clienților săi și promovării dezvoltării durabile prin activitatea sa.

Clear Data ajută companiile de servicii financiare să evalueze în detaliu riscul de sancțiuni & PEP prin accesul la cea mai cuprinzătoare bază de date privind persoanele expuse politic din România. Clear Data accelerează integrarea și monitorizarea PEP-urilor prin furnizarea celor mai recente date KYC și AML. Datele îmbogățite și inteligente despre clienți permit o procesare simplă și eficientă, cu mai puține interacțiuni cu clientul, mai puțin risc și venituri mai rapide.

Clear Data a agregat cea mai extinsă bază de date PEP și de sancțiuni, pe care o actualizăm săptămânal. Baza noastră de date PEP din România conține peste 3.000 de profiluri și este conectată la baze de date privind sancțiunile la nivel mondial, care pot fi accesate nativ în platforma noastră web sau prin intermediul mai multor API-uri.

Povestea începe cu BRD & Innovation Labs, cel mai longeviv program de pre-accelerare și educație antreprenorială cu acoperire națională. Continuă cu întâlnirea dintre unul dintre aceste startup-uri și departamentul de conformitate al BRD, care a dus la actualul parteneriat dintre cele două companii.

Echipa de conformitate explică modul în care a început proiectul Clear Data:

“În urma unui audit, am concluzionat că bazele de date folosite la acel moment de echipa DCO (KYC) nu ofereau informații suficient de actualizate despre persoanele care dețin funcții publice importante. Astfel, riscam să nu identificăm un client din portofoliul nostru care ocupase recent o astfel de funcție și care s-ar fi încadrat în categoria clienților ce necesită verificări suplimentare.”

Efortul concertat al echipei Clear Data a făcut ca acest proiect să avanseze rapid:

“A fost o colaborare foarte fructuoasă. Furnizorul a fost foarte atent la nevoile noastre și avem un canal de comunicare deschis prin care putem ridica probleme, propuneri etc.”

Am creat 50 de conturi în departamentele de Conformitate & KYC, folosite zilnic de echipele BRD pentru a verifica semnalările PEP în platforma web Clear Data. Baza de date este actualizată săptămânal, iar angajații BRD primesc în fiecare vineri un buletin informativ de avertizare timpurie cu cele mai recente modificări.

Efectele Clear Data au fost resimțite rapid, inclusiv retroactiv.

“Furnizorul de tehnologie ne-a ajutat încă de la începutul colaborării să verificăm inițial portofoliul, să identificăm prin reconciliere toate cazurile care nu fuseseră identificate până la implementare. Apoi am început să folosim aplicația în activitatea zilnică și așteptăm buletinul săptămânal care ne informează despre modificări. În esență, ofițerul de conformitate KYC găsește în aplicație toate informațiile necesare, fără a fi nevoie de căutări manuale pe diferite site-uri. Timpul de răspuns în soluționarea acestor cazuri este redus semnificativ, cu un impact pozitiv asupra performanței noastre și a relației cu clientul intern.”

Florentina Merzlichin, Head of Compliance, BRD

Un ofițer de conformitate subliniază, de asemenea, cum beneficiază clienții BRD de pe urma acestui proiect:

“Timpul de răspuns scade (nu mai sunt necesare verificări manuale îndelungate pe diferite site-uri). Și, mai important, găsim documente și informații publice în aplicație, fără a fi nevoie să le cerem clientului, ceea ce duce la un timp de soluționare semnificativ mai rapid.”

“Parteneriatul cu BRD a fost o cărămidă de temelie în parcursul nostru. Deși echipa noastră avea o bază solidă în conformitate, feedback-ul și contribuțiile inestimabile primite de la echipa de conformitate a BRD ne-au permis să înțelegem mai profund nevoile specifice ale unei bănci Tier 1, permițându-ne să construim o foaie de parcurs a produsului adaptată celor mai presante nevoi ale pieței, validând totodată beneficiile noastre cheie: disponibilitatea cuprinzătoare a datelor KYC și economiile semnificative de timp pentru fiecare ofițer de conformitate care folosește Clear Data. Ne exprimăm recunoștința sinceră față de Florentina Merzlichin, Horia Velicu și întreaga echipă BRD pentru rolul lor important în a permite Clear Data să stabilească un nou standard în soluțiile de combatere a spălării banilor (AML). Prin sprijinul și îndrumarea lor neclintite, suntem încrezători că Clear Data va deveni un nume de referință pe piețele emergente.”

Radu Rauta, CEO, Clear Data