Eurofi Financial Forum, Dublin

Am fost la Eurofi Financial Forum, la Dublin — conferința care reunește ministerele de finanțe din UE, băncile centrale, autoritățile de supraveghere și industria financiară înaintea reuniunii informale ECOFIN. AMLA și Comisia Europeană s-au aflat deopotrivă pe agendă, inclusiv într-o sesiune de lucru despre trecerea noului cadru AML de la politici la aplicare.

Sesiunea care a contat cel mai mult pentru noi a fost cea de închidere: „AML and AMLA: from policy into action". Derville Rowland, membru al Consiliului Executiv AMLA, a stat alături de supraveghetori naționali și de responsabili de conformitate din bănci și din industria de plăți.

Mare parte din discuție s-a întors la calendar. Regulamentul unic se aplică din 2027. Supravegherea directă de către AMLA a entităților obligate selectate începe din 2028. Tot ce se întâmplă de acum până în 2030 ține de un singur lucru: dacă supravegherea din cele 27 de state membre converge în practică sau doar pe hârtie.

Două fire au străbătut discuția. Primul a fost metodologia: evaluarea riscului diferă încă de la o jurisdicție la alta, ceea ce face ca o abordare cu adevărat comună, bazată pe risc, să fie mai greu de atins decât ar sugera existența unui regulament unic. Al doilea a fost tehnologia și, mai exact, cât de mult pot intra analiza automată și inteligența artificială în lanțul decizional înainte ca explicabilitatea să devină factorul limitativ — o întrebare la care supraveghetorii din sală și echipele de conformitate din fața lor au privit din unghiuri vizibil diferite.

Între sesiuni, cele mai multe discuții le-am purtat cu echipe de conformitate și de plăți din regiune, care lucrează cu același calendar. Dublinul a fost un loc bun pentru a auzi cât de diferit avansează pregătirea de la o piață la alta.